Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Winbeatz Casino kein Formularaufwand, sondern die Grundlage unseres operating under der Lizenz OGL/2024/1456/0923 der Curaçao Gaming Control Board. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente verlangen und was mit Ihren Daten geschieht.

Unsere AML-Politik im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2024/1456/0923 der Curaçao Gaming Control Board und unterstellen uns vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzjurisdiktion. Das bedeutet konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Zu unserem Risikomanagement gehört ein mehrstufiges Kontrollsystem, das jede Transaktion auf ungewöhnliche Muster prüft. Unser Compliance-Team, angeführt durch den Money Laundering Reporting Officer, dokumentiert jede Entscheidung und passt die internen Schwellenwerte laufend an die aktuellen Vorgaben der Lizenzbehörde an.

• Kundenkenntnis (KYC) bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern
• Meldung verdächtiger Transaktionen gemäss Lizenzvorgaben
• Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäscheprävention

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnadresse gegen öffentlich verfügbare Register. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und ab bestimmten Schwellenwerten können zusätzliche Nachweise nötig werden.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien. Alle Dokumente müssen gültig, gut lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

• Staatsanerkannter Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, maximal 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im eingeloggten Bereich Ihres Kontos hoch. Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden; bei vollständigen, klaren Dokumenten häufig deutlich kürzer. Sie sehen den Status der Prüfung jederzeit in Ihrem Konto.

• Schritt 1: Profil im Konto öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
• Schritt 2: Dokumente einzeln hochladen (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei)
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 72 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wenn gesetzliche Meldepflichten der Lizenzjurisdiktion dies verlangen.

Wann wir nachmitteln fragen

Source of Funds Nachweise

Bei höheren Einzahlungssummen oder auffälligen Transaktionsmustern fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel an. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenzbehörde auferlegt.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsbelege. Wir stimmen mit Ihnen ab, welche Unterlagen in Ihrer Situation passend sind, und behandeln alle Angaben streng vertraulich.

• Kumulierte Einzahlungen über 10,000 CHF innerhalb von 12 Monaten
• Auszahlungen über 5,000 CHF an einem Tag
• Ungewöhnliche Einzahlungsmuster ohne erkennbares Spielverhalten
• Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmethoden in kurzer Zeit

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Prüfsystem. Auszahlungen wickeln wir grundsätzlich über dieselbe Methode ab, über die Sie eingezahlt haben. Das ist die Same-Methode-Regel: Sie verhindert, dass Gelder über unser Casino von einem Konto zu einem völlig anderen wandern.

Unsere Limits: Mindestens 20 CHF pro Einzahlung und Auszahlung, maximal 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat. Bearbeitungszeiten sind 0 bis 24 Stunden bei Kryptowährungen, 1 bis 2 Werktage bei E-Wallets und 2 bis 5 Werktage bei Karten und Banküberweisung. Wir erheben keine eigenen Gebühren.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen Sie die Verifizierung nicht fertig, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, doch die erste Auszahlung sperren wir bis zur vollständigen Prüfung. Diese Reihenfolge schützt Ihr Guthaben und zugleich die gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz.

Reichen Sie nach einer Anforderung innerhalb von 30 Tagen keine gültigen Dokumente ein, sperren wir das Konto vollständig und benachrichtigen Sie per E-Mail. Bei gefälschten oder auf eine andere Person ausgestellten Unterlagen schliessen wir das Konto endgültig und behalten uns die Meldung an die Lizenzbehörde vor. Einzahlungen ohne dokumentierte Spielaktivität und ohne Verifizierung zahlen wir in der Regel auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Lizenzbehörde und möglichen behördlichen Prüfungen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente vollständig aus unseren Systemen. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] eine Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen; unseren Support erreichen Sie rund um die Uhr auf Deutsch, Französisch, Italienisch, Englisch und Spanisch.

Häufige Fragen zu Winbeatz Casino

Wann muss ich mich bei Winbeatz Casino verifizieren?

Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode. Bei höheren Beträgen oder auffälligen Mustern können weitere Nachweise nötig werden.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 72 Stunden. Bei klaren und vollständigen Dokumenten geht es oft deutlich schneller. Den aktuellen Status sehen Sie in Ihrem Konto.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Ab bestimmten Schwellenwerten wie kumulierten Einzahlungen über 10,000 CHF innerhalb von 12 Monaten verlangt es unsere Lizenz. Wir prüfen damit, dass die Gelder aus einer legalen Quelle stammen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Das ist die Same-Methode-Regel zur Geldwäscheprävention.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Dann sperren wir die erste Auszahlung und nach 30 Tagen ohne Antwort das Konto vollständig. Bitte kontaktieren Sie uns unter [email protected], wenn Sie bei der Verifizierung nicht weiterkommen.